Plan d'investissement : définition — Lexique boursier BRVM

Que vous cherchiez l’aide d’un professionnel ou que vous préfériez investir seul, vous aurez besoin de déterminer vos objectifs, étape préalable pour établir un plan d’investissement. La façon dont les particuliers choisissent leurs placements dépend en effet de leurs revenus, de leurs objectifs, de leur âge, de leur personnalité et d’autres facteurs encore. Pour mettre au point un plan d’investissement, il vous faut évaluer votre situation financière et vos objectifs : de combien d’argent avez-vous besoin pour les dépenses quotidiennes, telles que la nourriture, le logement, l’habillement, la santé, les transports et les loisirs ? Combien avez-vous épargné pour vous protéger des imprévus, tels que les accidents, la maladie et la perte d’emploi ? Combien avez-vous besoin d’économiser pour des dépenses importantes et prévisibles, comme le logement, les frais de scolarité de vos enfants, le cas échéant, et pour votre retraite ?