Changement de SGI, transferts & Frais réels - Quels retours d'expériences ?

Bonsoir @Djabi,

Oui, je pense que ça dépend surtout de la taille du portefeuille et de l’écart de frais entre les deux SGI. Il faut également tenir compte du coût réel du transfert, des éventuels frais de sortie et du délai nécessaire.

Je n’ai personnellement jamais effectué de transfert de titres, mais d’après les informations que j’ai pu recueillir, il peut parfois être plus simple de vendre ses titres, de récupérer les liquidités, puis de repartir avec une nouvelle SGI.

Les retours de ceux qui ont déjà fait l’expérience seraient donc vraiment intéressants : combien leur transfert a réellement coûté et combien de temps il a pris.

Bonsoir @ryle,

Merci de ce retour. Oui, en effet, la taille du portefeuilles et notamment des lignes jouent.

J'avais un doute désormais éclairé : cela se passe-t-il "ligne par ligne" comme j’avais cru comprendre auparavant ou globalement ? Un transfert d'actions est bien ligne par ligne. Dit autrement, on peut être amené à transférer plus particulièrement une ligne si ça vaut vraiment le coup.

L'un des points qui me questionnait est l’impôt particulier (5%) prélevé sur les ventes (en plus value) et lié à un seul pays de la zone UEMOA (je trouve personnellement que c'est une aberration et une "injustice" fiscale).

Effectivement, une des solutions pouvant être plus pratique est de vendre et récupérer des liquidités à réinvestir ailleurs si on y tient.

Au final, je vais garder le statu-quo ; je suis de toutes façons "long-termiste".

J'ai eu des éléments éducatifs fort éclairants de l'analyste Richbourse sur cette question particulière que j'avais posée. Cette réponse a été une bonne aide à la décision et à l'analyse complémentaire de ma situation.